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守住钱袋子远离非法集资--谨记这七条忠告 不然注定你会被套路

发布日期:2019年06月12日 10:42:03 访问人数:1610

近期,一些第三方平台打着“创业”、“创新”的旗号,以“购物返本”、“消费等于赚钱”、“你消费我还钱”为噱头,承诺高额甚至全额返还消费款、加盟费等,以此吸引消费者、商家投入资金。日前,中国银行保险监督管理委员会、工业和信息化部、公安部、商务部、人民银行、国家市场监督管理总局发出提示:此类“消费返利”不同于正常商家返利促销活动,存在较大风险隐患,广大公众和商家应提高警惕,增强风险防范意识和识别能力,防止利益受损。公众对掌握的违法犯罪线索,可积极向有关部门反映。

非法集资不受法律保护

据介绍,非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金、证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。根据我国相关法律法规规定,非法集资不受法律保护,参与非法集资风险自担。

非法集资的特点,一是非法性。未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;二是公开性。通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传,或者明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任;三是利诱性。承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。四是社会性。向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

非法集资的常见手段,一是承诺高额回报;二是编造虚假项目;三是以虚假宣传造势;四是利用亲情诱惑。

远离非法集资“七忠告”?不然注定你会被套路

一是对高息“诱饵”不动心。非法集资活动都有一个共同点,那就是许诺高额回报。因此,每当遇上“天上掉下来的馅饼”理财等活动,市民千万要提高警惕。

二是对老板“实力”不崇拜。市民在投资理财要做到理性分析,确实了解集资公司的实际情况,搞清楚投资项目的具体内容,看到自己投资款项的具体流向,避免盲从。

三是对“官方”背景不迷信。在非法集资活动中,不法分子往往声称投资项目有官员参与或者假借官员名义、编造官方背景,让人误以为能稳赚不赔。因此,市民切记:“官员”未必代表官方,有官员参与不等于是正规融资活动。

四是“合法”吸储不大意。市民到银行办理业务,应注意部分不法分子假借工作人员身份,假借代存、理财之名行骗。

五是熟人“热心”不轻信。面对亲戚、朋友、熟人热情介绍和推销,市民应多长个心眼,认真审查。

六是违规吸储不参与。面对非法集资,市民既要不信“非”,当受害者,更不要参与,做害人者。市民应远离非法集资,自觉抵制,积极举报。

七是注意保护个人信息。市民应关注正规机构发布的银行、保险广告信息和非法集资风险提示,遇到涉嫌非法集资行为应及时向有关部门举报投诉。


远离非法集资一定要谨记这七条忠告,不然注定你会被套路。

案例:非法集资诈骗多名老人中招

今年3月初,广州某地区警方接到事主李阿姨报案称:她于2017年2月份,经朋友介绍得知江门市有一家名叫“老来乐”的投资公司,并到该服务站了解情况。其间,一自称总经理的男子以加入“老来乐”公司成为会员能得到高额返还金以及免费旅游等为由发动事主李阿姨投资款项。

在其鼓动下,李阿姨于2017年2月至2018年2月期间,分10次共支付给对方45万元,用以购买公司会员资格。直到2018年2月25日,李阿姨再次去到该“老来乐”服务站时,却发现那里已经人去楼空,李阿姨立即报警求助。

此后,警方又相继接到多名老人报案。截至立案,民警初步判断该案江门的受害者约有30人,涉案金额约200多万元。经过专案组侦查,嫌疑人潘某军(男,41岁)、吴某(男、26岁)、董某凤(女,32岁)等9人先后到案。

经审讯,2017年2月始,以上9名犯罪嫌疑人利用“老来乐”服务站,以发放传单,电话推介等方式向社会公开宣传,并以购买产品成为会员,且有积分返还,积分可返现(金),消费返利等方式吸收公众资金。目前已核实有23名被害人以购买会员、购买套餐方式被诈骗人民币合共214万多元。


来源:网络综合